执法人员在“扫楼”时发现，一些公司以其他名义租赁在光鲜的写字楼江景房里，背地里却做违规放贷业务。陈飞 摄

你看得到的是万达商圈写字楼的繁华光鲜，你看不到的是，有一群人常驻楼宇，默默守护。

开福区打非办联合公安、市场监督、税务以及相关街道、社区，驻点万达楼宇工作站联合清查整治，逐层“扫楼”，逐户“扫雷”，处置硬措施、风险软着陆，一场没有硝烟的金融“打非战”上演在楼宇“云端”。开福区聚焦万达商圈，防范、打击“一非三贷”（非法集资、套路贷、校园贷、高利贷），重联动、控源头、强打击、浓氛围。同比2018年，万达商圈接警数下降12.7%，当年新增立案数下降91.7%，有效防控了金融犯罪案件发生。长沙晚报掌上长沙联动开福区金融事务中心，推出万达商圈“打非记”，为市民支招提醒，守好“钱袋子”，谨防金融投资“踩雷”。

打早打小

下半年以来为投资人清退止损424万元

万达商圈写字楼内，公司挂名“商务信息咨询”，却打着银行的幌子放贷，背后高额“砍头息”、电话骚扰等一连串套路接踵而来；“养老机构”只有区区一间办公室，每天带着存折进、拎着鸡蛋、粮油出的老人络绎不绝，究竟有何猫腻？

作为长沙最繁华的金融服务商圈之一，万达商圈5栋写字楼共入驻企业830余家。部分公司为规避检查，工商登记为非金融类企业，实际开展相关金融业务，一度成为非法集资和金融犯罪的“雷区”。

“娭毑你怎么总来这里，每次还拎着土产回去？”“只要我预交会员费，就可入住疗养，利息返还比银行还高，还送大礼！”去年5月，在万达广场写字楼，湖南泰怡康健康管理有限责任公司门口老年人扎堆的场面，引起万达“一非三贷”整治联合执法小组的警觉。一番调查发现，该公司正以疗养项目为名，吸收老年人资金。执法小组迅速出动，第一时间实施上门联合执法。

现场约谈公司法人及实际控制人；责令立即停止违规业务和宣传推广；提交集资人名单、明细；签订资金清退承诺书，提交整改清退计划；清退完成后提供相关退款凭据、银行汇款电子回单等佐证材料……一系列漂亮的执法“组合拳”，将伸向老年人养老钱的黑手砸断。防范于未然，这也成了万达商圈打击“一非三贷”打早打小的经典案例。

万达广场整治工作着眼“打早打小”，提前处置风险，今年下半年以来，共清退投资人集资款424万元。开福区公安分局立案侦办5起案件，同时对湖南福众投资管理有限公司（诱骗受害人签订虚假借款协议，制造虚增债务，单方面肆意认定违约）、黄杰恶势力集团“3·07”专案（非法高利贷，收取高额“砍头息”、手续费、保证金、家访费，电话滋扰等软暴力催收）、湖南视点汽车服务有限公司和十安车贷有限公司（“套路贷”，使用暴力、威胁等手段强力催债）等“三贷”违法违规企业重拳出击。

市公安局经侦支队支队长李方艳指出，开福区成立整治联合执法小组，针对涉众型经济案件乱象“打早打小”，做到早发现、早报告、早预警、早介入、早处置。关口前移不仅能杜绝风险隐患滋生发展、坐大成势，从源头上防止涉众型经济犯罪活动的蔓延，而且能降低后期立案打击成本，减小对社会的危害。

陈案化解

六年立案27起破案率96.3%

“只要往APP、公众号平台打会员充值金，就给付平台会员充值金额5倍的小米积分返利”，这究竟是天上掉馅饼，还是地上挖陷阱？

2018年1月初，一封匿名举报信将湖南日出东方科技有限公司存在吸收公众资金的行为“抖”了出来。万达商圈整治联合执法小组前往该公司所在的万达广场经营办公场所进行调查，经多次收集相关材料和约谈公司负责任人，初步怀疑公司利用东方合伙人APP和公众号平台吸收会员充值金额，并向社会公开宣传许诺给付平台会员充值金额的5倍小米积分返利，已达到吸收公众资金的目的。执法小组迅速将掌握的情况及线索，移交开福区公安分局。

经公安机关侦查，该公司法人张玲玲伙同股东张霞明等人通过公司在全国发展设置四级代理模式，来发展联盟商家和会员注册平台，然后公司以线上支付和线下支付的方式接收会员充值金额，吸收公众存款。2018年，犯罪嫌疑人被公安机关抓获归案，2019年4月，开福区人民检察院依法提起公诉。2020年9月，开福区人民法院依法进行判决。

该案涉及18525人，涉案金额约8.7亿元。开福区打非办克服重重困难，协调对接公、检、法等办案单位，建立一月一会商调度，推动案件侦办、诉讼、审结等各司法环节有机衔接，最终确保了该陈案顺利审结、化解。该案顺利审结，正是开福区积极化解陈案的一个缩影。今年以来，万达商圈司法审结化解非吸陈案5起。从2014年起，公安机关在万达区域的相关累计立案27起，破案率为96.3%，高压态势和强力处置，对犯罪分子形成了有效震慑。